IBKR033我的IBKR交易帳戶如何現金掃款?
我的IBKR交易帳戶如何現金掃款?
盈透證券 (IBKR) 通用帳戶下設兩個獨立的子帳戶或板塊：一個用於存放證券頭寸和餘額，受美國證券交易委員會 (SEC) 客戶保護規則的約束；另一個用於存放商品頭寸和餘額，受美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 客戶保護規則的約束。這種通用帳戶結構旨在最大限度地減少客戶因維護兩個獨立帳戶而產生的管理開銷（例如，帳戶間資金轉移、透過不同帳戶登入和提交訂單、多份對帳單等），同時滿足監管要求的資金隔離。
這些法規還要求所有證券交易必須在通用帳戶的證券板塊進行並繳納保證金，商品交易必須在商品板塊進行。 1 雖然法規允許將已全額支付的證券頭寸作為保證金抵押品存放在商品板塊，但盈透證券 (IBKR) 並未這樣做，因此其抵押行為僅限於美國證券交易委員會更為嚴格的規則。鑑於相關法規和政策指導著在證券和商品板塊之間持有頭寸的決策，現金仍然是唯一可以在兩個板塊之間轉移且客戶可自行決定的資產。
以下概述了所提供的現金自動轉帳選項、選項選擇流程以及選擇注意事項。
現金自動轉帳選項
客戶可選擇以下三種自動轉帳選項，具體說明如下：
不自動轉帳超額資金 – 選擇此選項後，超額現金不會從一個板塊轉移到另一個板塊，除非：a. 消除/減少另一個板塊的保證金缺口；b. 最大程度地減少特定板塊的現金借方餘額，從而降低利息支出。請注意，這是預設選項，也是僅擁有證券或商品交易權限的帳戶持有人的唯一選項。
將超額資金轉入我的 IBKR 證券帳戶 – 選擇此選項後，現金餘額僅在滿足當前商品保證金要求的範圍內保留在商品板塊。任何超出保證金要求的現金，無論是由於現金增加（例如，有利變動和/或交易相關因素）還是保證金要求減少（例如，SPAN風險等級變動和/或交易相關因素），都將自動從商品帳戶轉入證券帳戶。請注意，帳戶持有人必須擁有證券交易權限才能選擇此選項。
將超額資金轉入我的IBKR商品帳戶－在此帳戶中，現金餘額僅在滿足當前證券保證金要求時才會保留在證券帳戶中，並且需要與其他具有貸款價值的證券頭寸一起使用。請注意，帳戶持有人必須擁有商品交易權限才能選擇此選項。
其他注意事項：
由於通用帳戶允許以多種面額持有現金餘額，因此存在優先級，用於確定在存在多種貨幣的多頭餘額時首先轉移哪種貨幣。在這種情況下，操作流程是先轉移以基礎貨幣計價的餘額，然後轉移美元餘額，最後按從高到低的順序轉移剩餘的多頭貨幣餘額。
為了最大限度地降低將多餘現金劃轉至另一部分後，某一部分出現保證金不足的可能性，不會全部轉移多餘資金，而是保留相當於維持保證金要求5%的緩衝資金。同樣，為了最大限度地降低轉移名義餘額的操作成本，只有在扣除5%的保證金緩衝後，剩餘資金（如有）不低於帳戶淨值的1%或200美元時，才會進行餘額轉移。
在執行交易前信用檢查以確定帳戶是否有足夠的淨值來支持新訂單時，會考慮將一部分帳戶中保留的多餘現金用於另一部分帳戶中的交易（儘管只有在交易執行後，且僅當為了符合保證金要求而需要劃轉資金時，才會進行劃轉）。被指定為模式日內交易者且需進行交易前信用審核（審核內容包括前一日及當日淨值）的帳戶，應特別注意下方的「選擇注意事項」部分。
選擇資金劃撥方式
在客戶入口網站中，選擇“使用者”選單（右上角的頭像圖示），然後選擇“設定”，在“帳戶配置”下選擇“超額資金劃撥”。您將會看到一個選擇超額資金劃撥方式的畫面。您的選擇將於下一個工作天生效，並持續有效，直到您選擇其他選項。請注意，此設定受交易規則限制。
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