IBKR037成為新加坡合格投資者
成為新加坡合格投資者
合格投資者（「AI」）是指符合新加坡金融管理局 (MAS) 規定的特定資產或收入門檻，並選擇成為合格投資者的個人或實體。
合格投資者通常被認為資訊更靈通，對金融市場和投資風險有更深入的了解，並且能夠更好地獲取資源來保護自身利益。因此，合格投資者可以獲得風險較高的投資產品，但監管保護力度相對較小。
成為合格投資者有哪些好處？
更廣泛的產品選擇
合格投資者無需完成額外的適當性評估即可交易更廣泛的金融產品，包括零售投資者無法獲得的複雜衍生性商品、結構性產品和私募產品。
不受定期定額投資計劃 (SIP) 限制
合格投資者無需完成零售投資者所需的定期定額投資計畫 (SIP) 資格審核即可交易指定投資產品 (SIP)。
如何才能成為合格投資者？
如果您符合以下任何一項條件，即可申請成為合格投資者：
個人
淨金融資產超過 100 萬新加坡元（或等值外幣）。
過去 12 個月內收入至少為 30 萬新加坡元（或等值外幣）。
淨個人資產超過 200 萬新加坡元（或等值外幣）。
公司
淨資產超過 1,000 萬新加坡元（或等值外幣）。
全部股本由一位或多位人士持有，且所有持有者均為合格投資者。
如何申請合格投資人身分？
請透過客戶入口網站 > 帳戶設定 > 投資者身份，填寫合格投資者升級申請表，並提交所需的證明文件以供審核。
如果客戶帳戶中的股權持有量超過合格投資者規定的財務門檻，則其合格投資者身分將自動獲得批准。投資組合價值低於規定財務門檻的客戶將被要求 (i) 提供文件證明其資產或收入，或 (ii) 存入資金以增加其投資組合。
哪些文件可作為合格投資人身分的證明？
個人投資者：
金融資產
您可以使用最近（3 個月內）的銀行或證券帳戶對帳單來證明您的金融資產價值超過 100 萬新元（或等值外幣）。
收入
您可以使用以下文件證明您過去 12 個月的收入不低於 30 萬新元（或等值外幣）：
最近 3 個月的原始電腦列印薪資單；
最新的所得稅評估通知書或海外稅務機關的申報表；
雇主在 30 天內發出的抬頭為公司正式信箋的信函；或
過去 12 個月的公積金 (CPF) 供款明細
個人淨資產
您可以證明您的個人淨資產超過 200 萬新元（或等值外幣）：
以房產為例
房產所有權證；或
由認可的估價師簽發的 6 個月以內的房產估價報告
房產價值：
計算方法為：從房產的估計公允市價中扣除任何以該房產作抵押的未償還信貸款項；並且
取以下兩者中的較低者：
根據 (i) 計算的價值；或
100萬新元
使用所有者權益
本公司最新的經審計年度會計報告（由四大會計師事務所和/或國內認可的註冊審計公司所開立的審計報告）
使用金融資產
近三個月內的銀行或證券對帳單
對於公司：
淨資產
您可以使用最新的經審計資產負債表來證明您的淨資產超過1000萬新元（或等值的外幣）。若公司無須定期編製經審計的財務報表，則需提供一份由公司出具的、真實公允地反映本公司截至資產負債表日（該日期必須在前12個月內）財務狀況的資產負債表。
由合格投資者持有
您可以透過提供證明來證明您的公司由合格投資者持有，證明您的每位股東均為個人或公司合格投資者－請參閱上文「個人」和「本公司」部分的要求。
合格投資者資格有效期限有多長？
您的資格需要定期審核，審核頻率由我公司保單規定，以確認您是否仍符合資格。
如何取消合格投資人資格？
合格投資者可以隨時申請取消資格。如有任何疑問，請聯絡我們的客戶服務部門。
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